沈阳机床：探索建立企业金融管理平台

　　宽敞明亮的办事厅，整洁漂亮的统一服装，标注清楚的服务窗口以及迎面的微笑和热忱的服务……不是银行却胜似银行，这是沈阳机床股份有限公司(下称“沈阳机床”)金融管理中心给记者留下的第一印象。

　　企业金融创新

　　“这是一次企业金融创新。”谈起金融管理中心成立的原因，沈阳机床副总裁、财务总监李双山如此定义。“当企业发展到融资渠道打开后，投入资金就不是问题。关键是在这个过程中，企业如何加强与金融部门的深层次联系。”李双山说，当产业资本发展到一定程度的时候，一定会与金融资本密切结合;当产业结构快速发展到一个高水平的时候，一定会与金融经济有一个更高层次的结合。“传统的金融业务已经不适于我们的发展，基于这种情况下，我们一直在寻找这样的路子。”基于上述思路，2012年初，沈阳机床金融管理中心正式成立并试运营。沈阳机床财务管理部副部长袁新介绍说，中心是企业自身按照金融管理服务模式搭建的投融资管理平台。它一方面集合了银行金融服务职能，另一方面紧密对接金融机构、企业战略供应商、产品销售商上下游产业链条，推动投、融资和理财等项目的顺利进行。

　　或许这样的表述还无法让人明白中心的作用，袁新给记者举了个例子。沈阳机床作为一家大型上市公司，销售回款和采购付款金额往往较大，这也成为公司资金周转中最为突出的问题。因此，金融管理中心现阶段正重点开展上下游产业链融资业务。简单说就是以沈阳机床这颗“大树”为依托，通过与金融机构的合作，为上下游企业的资金活动提供保障。

　　现阶段沈阳机床已与多家银行就此融资方法签订了战略合作协议或交流了合作意向。已签订的战略合作协议中，上游企业融资方式包括保理、应收账款质押、订单融资、商票保贴等;下游企业融资方式包括保兑仓、商票保贴等。在此基础上，公司积极尝试和探索品种更为广泛的上下游企业产业链融资活动，部分新型融资产品已陆续进入与银行的后期交流与最终确认环节。“上下游企业产业链融资活动的开展能够充分发挥资金链的联动效应，降低公司财务风险及融资成本，扩大公司销售规模，彰显公司品牌效应。”袁新说。

　　管理企业的“电脑”

　　在李双山的眼中，如果把整个企业比作一部机床，那金融管理中心则就是这部机床的系统，也就是俗称的“电脑”。

　　据介绍，金融管理中心成立后，将各分、子公司和各事业部资金进行集中监管和统一调控，实现了公司内部资金调剂，充分发挥规模效应。同时，开展了基于票据池业务的综合票据服务业务，全面提升了企业票据支付效率，降低了票据运作成本。比如针对银行承兑汇票业务，按票据到期区间不同，采用托收、质押开票、背书转让及贴现等不同方式管理票据。据统计，公司日均银承结存量近3亿元，票据池运转后实现系统内票据托收现金日结存量1.5亿元，减少有息负债现金储备，考虑资金机会成本，每年可节约财务费用约2000万元。开展了融资租赁业务，利用融资租赁的多样化业务种类提高公司的资金周转率和盈利能力。在金融进驻机构专业指导下，金融管理中心还开展了多种企业理财及个人理财业务。通过对企业资产的重新配置，最大效能地利用闲置资金，提升资金的总体收益率;同时为公司内部员工提供个人理财便捷条件。

　　金融管理中心成立4个多月以来，已经取得了积极的成效。李双山表示，一方面金融管理中心加强了内部监管控制，使每项业务流程必须经过经办、审核、复核等多个岗位，在加强内控的同时也明晰了责任，降低了错误率。另一方面，集中管控各分、子公司和事业部的资金及票据扩大了股份总部的统筹范围，便于公司合理规划整体资金流。

　　同时，集中管控大大降低了分、子公司和事业部的财务成本，同时使公司整体业务脉络更为清晰。扩大了公司金融业务规模，增加了金融业务种类，使公司金融业务的开展逐渐呈现规模效应。

　　袁新也告诉记者，具体到工作层面，金融管理中心的成立带来了票据业务管理从根本层面的改良，票据的收、付从一人管理提升为三人管理，彻底分离票据的收取和支付，使票据管理更为科学、合理。另外，沈阳机床分、子公司及事业部收、付款采用现金及网银等两种主要方式。随着公司金融业务的不断发展，将逐渐取缔人工收、付现金的业务模式，内部收款和对外付款将完全采用网银方式处理。

　　以服务提升管理

　　在采访中记者明显感觉到，尽管金融管理中心的创新业务成效明显，但是在李双山眼中，最为得意的还是中心成立后，员工的素质和服务明显得到了加强和提高。

　　“没有服务，哪来的管理?”这是李双山的理念。

　　“微笑服务是最基本的，我们是参照银行并高于银行的管理标准。”在金融管理中心记者看到，中心采取窗口办公形式，员工统一着装，办公用品统一摆放，创造整齐有序的办公环境;窗口外设置等候区，为企业员工和客户提供舒适、优雅的休息环境。袁新介绍说，金融管理中心将逐步完善叫号服务和大堂经理服务，电子显示屏也即将启用，届时将提供更及时准确的咨询服务。

　　金融管理中心副主任王波告诉记者，规范的每日晨会提高了金融管理中心员工的工作激情，加深了员工之间的工作交流，深化了员工的服务和创新理念，为新一天工作的顺利开展打下了坚实的基础。

　　金融管理中心还为员工提供定期或不定期培训，包括业务知识、礼仪与服务、办公软件使用、文学艺术等各方面。

　　如今，金融管理中心不仅成为企业管理的重要枢纽，更是沈阳机床企业中最靓丽的一道风景线!

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